TikTok“资金故障”导致摩根大通涉嫌欺诈

客户利用 TikTok 漏洞,存入假支票并从摩根大通 ATM 机中提取资金。

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摩根大通已对被指控利用故障从其 ATM 提取大笔款项的客户提起诉讼。TikTok 上流行的“无限金钱故障”趋势涉及用户给自己开出大额支票,存入支票,然后在支票被退回为无效之前提取资金。

诉讼针对两名个人和两家企业,要求归还资金和利息、偿还透支费用并承担法律费用。摩根大通在一份法庭文件中透露,一起事件涉及 8 月 29 日存入的一张 33.5 万美元支票,在支票被认定为伪造后,仍有超过 29 万美元的欠款。

银行官员强调了他们对防范欺诈的承诺,并在法庭文件中将银行欺诈描述为严重犯罪。诉讼中被告的总金额超过 66 万美元。通常情况下,银行只允许客户提取支票金额的一部分,直到支票兑现。

《华尔街日报》最近报道称,该银行在漏洞被广泛传播后不久就关闭了漏洞。摩根大通正在进行的调查正在审查与该事件相关的数千起潜在欺诈案件。

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